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广东省粤普小额再贷款股份有限公司党支部关于巡察整改重点工作进展情况的通报

人气:371   发表时间:2022-06-01 05:06:59

       按照省国资委党委巡察工作的统一部署,2021年10月至11月,省国资委党委第七巡察组对粤普再贷公司党支部开展落实国企改革三年行动专项巡察。2022年2月10日,巡察组反馈巡察情况,指出我司存在的5个方面14个具体问题。截至目前,阶段性完成并需长期坚持的整改问题11个,已完成整改问题2个,部分完成整改问题1个,整改率为92.86%。现将整改情况报告如下:

       一、认真学习贯彻习近平总书记关于巡视工作重要讲话精神,切实提高政治站位,增强抓好巡察整改的责任感使命感

     (一)高度重视,迅速部署巡察整改工作。集团党委书记亲自带队到粤普再贷公司专题召开整改工作促进会,进行全面研究部署。在整改期间多次听取工作进展汇报,以目标导向、过程导向和结果导向对整改工作提出具体要求,层层压实公司经营班子整改责任。一是深化思想认识。省国资委党委第七巡察组反馈意见后,公司党支部立即向支委和公司经营班子成员通报巡察反馈意见,专题研究部署巡察整改工作。3月3日,召开巡察整改专题组织生活会,班子成员认真对照巡察反馈意见,直面问题、剖析根源、找出病灶、提出整改措施,进一步提高思想认识,强化责任担当,增强抓好巡察整改工作的政治自觉、思想自觉和行动自觉。二是迅速行动部署。公司党支部紧紧围绕省国资委党委巡察反馈意见和整改工作要求,制定印发了《粤普再贷公司党支部落实省国资委党委第七巡察组巡察反馈意见整改方案》。三是加强组织领导。公司党支部切实担负起巡察整改主体责任,坚持把巡察整改工作作为一项重大政治任务来抓,成立了以党支部书记为组长的巡察整改工作领导小组,班子其他成员和责任部门按照分工各负其责。领导小组下设办公室,由组织委员兼任领导小组办公室主任,统筹抓好巡察整改落实工作。整改工作在公司党支部统一领导下有序推进,严格做到靠前指挥、守土有责、守土尽责,高标准严要求扎实做好巡察“后半篇文章”。

     (二)挂图作战,凝聚整改落实强大合力。一是压紧压实整改责任。建立《整改反馈意见分项整改清单》,明确每项整改措施由一名班子成员牵头负责,确定责任领导、责任部门和完成时限,层层分解任务传导压力,确保整改任务清、整改措施实、整改效果好。二是建立协同机制。巡察整改工作领导小组做好上传下达,每周动态更新台账,实时反馈整改落实情况,及时发现整改过程中遇到的问题。公司多次召开支委会、总经理办公会议和专题会议查找问题症结,分析研究破题,推动整改工作按计划顺利开展。三是强化督促落实,党支部书记严格履行“第一责任人”职责,坚持每周在公司工作例会上听取责任部门巡察落实进度情况汇报,对责任部门整改落实情况进行督促检查,审核把关各项整改措施和整改质量,切实推进整改落实。
     (三)同向发力,推动巡察整改走深走实。一是注重标本兼治。公司党支部坚持把巡察整改与经责审计整改、“三项制度”改革等重点工作紧密结合,同向发力,统筹推进。二是建立长效机制。针对巡察反馈的存在问题,及时制定完善了涉及招聘管理、绩效考核管理和贷后管理等制度20项,进一步扎紧扎密制度的“笼子”,努力强化“不敢腐”的震慑氛围、“不能腐”的制度约束、“不想腐”的思想防线。三是着力巩固巡察成果。以点带面推动巡察整改深化落实,在抓好整改、解决问题的同时,及时总结整改经验,研究制定科学、管用、长效的工作机制,巩固好、坚持好整改成果。持续对标“国企姓党”要求,始终把巡察整改与贯彻落实中央、省委省政府重大决策部署结合起来,聚焦集团攻坚主方向,以公司双平台为落脚点,切实把巡察整改成果转化为推动公司高质量发展的强大动力。
     (四)抓住契机,推动企业发展再上新台阶。公司党支部以巡察整改为工作契机,坚持围绕集团“十四五”规划,着力推进世界杯在线开户跃上新台阶。一是聚焦主责主业,做优科技支持,做强再贷款业务。2022年一季度,公司努力克服经济环境持续恶化和疫情冲击等不利因素影响,实现再贷款余额5.59亿元,占总贷款余额38%;直贷中的科技贷放量提升,共服务科技企业33户,服务户数(在贷)占非再贷企业户数42%。二是形成全面覆盖风险防控机制,完善《贷后管理办法》《贷款业务操作管理办法》等制度,发挥“粤普汇”平台数字化支撑作用,形成覆盖贷前、贷中、贷后的全面风险管理体系。部分逾期项目取得实质性突破,巡察整改以来未发生新逾期项目。三是充分发挥党建引领作用,通过优化班子分工,加强谈心交流,提升班子的政治判断力、政治领悟力和政治执行力,形成聚焦主责主业、凝心聚力的干事创业氛围。
       二、盯住巡察反馈指出的问题,逐条逐项真改实改,巡察整改工作取得阶段性成效
       第一方面问题:贯彻落实改革部署不力
     (一)关于改革创新聚焦主责主业力度弱化的问题
       1.充分发挥双平台作用。聚焦主责主业,紧紧围绕集团服务广东科技创新的主赛道,充分发挥兵团化作战的协同运营和服务支撑职能,服务科技型企业户数大幅提升。大力挖掘“白名单”企业融资需求。积极对接政府、行业协会等资源,大力挖掘国家专精特新“小巨人”企业、广东省高新科技企业、广州市专精特新企业的融资需求,与多家科技型企业开展合作。提升再贷款业务占比,结合省金融局“楷模”监管评级分级分类,加大对评级B级以上的小贷公司资金投放力度。通过增量、扩面的策略,支持与集团签订战略合作协议的珠海、东莞、江门和韶关等地及粤东西北地区优质小贷公司,持续提高再贷款规模、覆盖面和服务比例。下一步将加大对珠海等城市的开拓力度,提升各地区的服务比例。
       2.持续赋能集团主业方向。重点服务集团布局投向的六个产业方向,成功与粤科产业园公司开展项目对接并签署战略合作协议,给予园内企业贷款,为我司与产业园一起开拓和扶持园区内企业以及省内各地市的“专精特新”企业奠定了基础。落实差异化定价及标准化产品设计工作。对科技型中小微企业作差异化定价,提供优惠利率,以满足不同成长阶段的科技型企业的融资需求。在直贷业务中加大对中小微企业支持,细化科技贷款业务流程及标准化产品建设,针对省内科技型中小微企业设计适合科技型企业的差异化产品。2022年3月,审议通过了“小微企业经营贷”产品,聚焦主营主业,全力服务省内小微企业。2022年4月,审议通过了“科技企业贷”产品,将科技企业、“20+9”产业集群、集团协同业务、省市国有企业上下游供应链纳入科技企业贷款管理。
       3.积极开拓集团下属科技产业上下游科技型中小微企业资源。针对科技产业企业的上游供应商,基于供应商与科技产业企业的应收账款、合同订单、年合作额度等情况,制定可行的产品方案,给予供应商企业一定的授信额度,缓解供应商企业的短期性资金压力,此合作正在推进中。
     (二)关于现代企业治理运行质量不高的问题
       1.持续推进公司“三项制度”改革。通过规范岗位管理、加强绩效考核、深化薪酬管理,完善激励约束机制,积极发挥“三项制度”改革对公司持续快速稳定发展的促进作用。2022年4月24日公司总经理办公会通过了相关制度的修订及拟定,其中修订了《广东省粤普小额再贷款股份有限公司劳动合同管理办法》《广东省粤普小额再贷款股份有限公司招聘管理规定》《广东省粤普小额再贷款股份有限公司绩效考核管理办法》《广东省粤普小额再贷款股份有限公司薪酬管理办法》;新拟定了《广东省粤普小额再贷款股份有限公司岗位管理办法》《广东省粤普小额再贷款股份有限公司专业序列管理办法》《广东省粤普小额再贷款股份有限公司中层管理人员管理办法》《广东省粤普小额再贷款股份有限公司工资总额管理办法》。通过制度的修订完善加快健全市场化经营机制,持续增强公司活力和市场竞争力,在制度层面实现了管理人员能上能下、员工能进能出、收入能增能减的公司内部管理目标。
       2.明晰董事会和经营管理层的权责边界,制定了《广东省粤普小额再贷款股份有限公司董事会向经理层授权管理办法》和《广东省粤普小额再贷款股份有限公司董事会授权经理层决策清单》。
       3.加强与国有股东和产权代表的沟通,通过对省府科技创新战略和集团“十四五”规划进行传达交流,力争股东单位认可并支持省府科技创新战略和集团“十四五”规划,达到集团对公司工作要求落地的控制力。
       4.探索公司股权结构、董事会治理的优化,公司近期拟定了《粤普再贷股权结构优化方案》,拟通过运用方案提出的设想,进一步优化公司股权,实现以国有为主导的混合所有制企业既能将社会效益作为公司战略发展的核心目标,又能将经济效益作为服务股东的重要经营管理任务。
     (三)关于清理退出工作进展缓慢的问题
        一是加强组织领导,成立清理退出专项工作小组,安排专职人员负责持续推进肇庆、汕头、中山和云浮四家下属参股公司的清理退出工作。二是制定四家参股投资公司的清退处置计划,其中肇庆与汕头两家参股公司退出方案已获公司董事会以及下属两家参股公司的董事会审议通过。三是两家参股公司已归还部分股本金。四是积极推进中山和云浮参股公司清退进程。2022年3月,公司总经理带队赴中山参股公司,与该司股东进行股权退出洽谈。
       第二方面问题:深化“三项制度”改革工作虚化
     (一)关于落实粤科集团综合改革试点工作不够有力的问题
      1.健全经理层契约化和任期制管理体系,制定了《经理层任期制和契约化管理工作方案》,并于2021年12月10日经股东大会讨论通过,持续深化市场化选人用人,激励管理人员担当作为。
      2.深入推进“三项制度”改革,制定了《广东省粤普小额再贷款股份有限公司关于落实“三项制度”改革整体实施方案》,以“绩效增、薪酬增,绩效减、薪酬减”为导向,通过优化完善动力牵引与激励机制,提升组织活力和员工积极性,促进公司持续快速稳定发展。
    (二)关于激励机制不到位的问题
      1.引进高校咨询机构,开展人力资源管理体系提升。目前已按照省国资委最新通知要求,制订了《岗位管理办法》《工资总额管理办法》《专业序列管理办法》《中层管理人员管理办法》4项制度。
      2.修订了《绩效考核管理办法》等4项制度,力求打造管理人员能上能下、员工能进能出、收入能增能减三大模块,梳理完善公司劳动、人事、分配制度体系。2022年4月底,按照粤科集团对公司“一人一表”绩效考核的指导意见,组织公司全体员工对公司的经营业绩考核指标进行的拆解,将具体业绩分配到经理层每一个人、分配到每一个部门、分配到每一名员工。实现以业绩为导向的考核机制,充分发挥公司战略在绩效考核中的牵引作用,通过绩效考核的激励导向性支撑公司战略实现。具体举措有:针对不同层级(高层、中层、基层)、不同工作性质(职能类、业务类)的员工,设置差异化的考核指标和考核方式;建立部门与岗位绩效考核联动机制;同时将部门考核结果与个人绩效考核等级比例挂钩,提高部门的凝聚力;完善绩效考核结果的应用,将绩效考核结果运用于员工晋升、调薪、培训、岗位调整等方面;运用绩效激励和绩效约束建立一套“能上能下”的考核机制,激发员工工作积极性,提高员工的工作效率,促进企业的进一步发展。
       3.拟定半年度工作表彰方案,探索实施对半年度工作表现优异的团队及前中后台个人优异者进行奖励。
       4.制定2022年度培训计划,结合公司发展战略,探索与高校开展合作多元化培训模式,提高员工综合素质、竞争能力和持续发展能力。
       第三方面问题:针对防范化解重大风险底线意识不够,存在逾期风险
     (一)关于思想不够重视的问题
       1.充分发挥党支部领学促学作用。2022年2月,党支部组织学习习近平总书记关于主动防范化解金融风险的一系列指示精神,省委省政府、省国资委党委和集团公司党委对防范化解金融风险的指示和要求。
       2.“粤普汇”上线推动风控能力提升。公司自主研发的数字化平台“粤普汇”于2022年3月正式上线运行,成功实现业务全线上作业审批管理以及部分贷前、贷中、贷后风险管理系统化,顺利完成数字粤普三年建设任务的第一步“模块化”,数字化转型工作取得良好开局。
       3.优化公司班子成员分工。2022年至今,结合公司实际对经营班子成员分工进行了3次优化调整,有效提升班子整体合力。在集团三大中心指导下,严格执行集团在2022年3月出台的《风险管理红线管控办法》,加快存量风险化解和出清。
     (二)关于制度执行不严的问题
       1.加大制度建设。在巡察期间立行立改,2021年11月,重新修订发布《广东省粤普小额再贷款股份有限公司贷后管理办法》,使其更加符合贷款产品的开展。2022年4月修订发布《贷款业务操作管理办法》,重新约定对担保人信用审核、展期审批、综合授信管理等要求,通过制度来规范展期、额度内放款及续贷行为。
       2.增强制度执行力。根据《广东省粤普小额再贷款股份有限公司新增逾期项目相关人员处理方案》,对部分项目相关人员进行问责,压实清收责任,维护公司合法权益。
       3.开展自查自检,对公司现存展期、轮转的24个项目进行逐一排查。排查发现展期的三笔业务中,两个项目展期后逾期,现已进行诉讼状态,一个项目展期到期后正常结清,其他项目都是在授信额度与期限内正常放款,属于随借随还操作。
       4.全力推动不良项目专项清收工作。切实加强与执行法院的协同,积极采取各种方式推动诉讼进程,力争最大限度和最快时间收回逾期资金。
      (三)关于防控措施不实的问题
        一是牢固树立严格按制度走流程、办业务的观念,风控法务部切实履行职责,严格落实修订后的《贷后管理办法》和《贷款业务操作管理办法》,强化项目还款来源审查和担保措施落实,切实加强风险防范。二是切实加强风险识别。在后续的项目尽调、审核,严格要求对贷款用途、还款来源进行明确、准确的披露,提供给评审作决策依据。三是积极推进项目风险化解工作。督促律师加快三个不良项目案件诉讼进度。
        第四方面问题:处置国有资产规矩意识不强
     (一)关于该进场的没有进场的问题
        一是公司严格对照监管要求、自身制度规范开展业务,妥善处理逾期贷款风险,规范不良贷款的处置方式。二是严格按照《企业国有资产交易监督管理办法》进行相关资产转让交易,同时接受内外部监督管理机构的监督。三是2021年12月,公司已按照规定对5户抵押不良债权项目在广东金融资产交易中心完成挂牌转让,本息全额收回。
     (二)关于该严肃问责的没有严肃问责的问题
        一是切实推进不良贷款责任认定。对2018年以来认定的17笔不良,计划引入独立第三方机构参与评估,目前已完成第三方会计事务所选聘工作。二是公司于2022年4月由综合管理部牵头组建“不良贷款风险责任认定小组”,小组成员由财务管理部、战略管理部等相关人员组成,2021年6月起认定的不良,按照《新增逾期项目相关人员处理方案》开展责任认定。三是现阶段公司已聘请会计师事务所进驻,对17个逾期项目进行专项审查,后期将根据审查中发现的主要问题,形成具体处理意见。同时,公司聘请常年法律顾问对现有《不良贷款风险责任认定及处理暂行办法(试行)》进行审查,对制度存在的问题进行梳理及修订。
未完成原因:由于此次是粤普再贷公司首次开展不良贷款责任认定工作,为保证此项工作顺利开展,公司前期认真研究部署,向上级部门进行多次沟通请示,同时严格按照采购程序遴选第三方会计师事务所,导致责任认定工作推进进度对比目标值存在滞后的情况。
下一步整改措施及时间安排:公司将根据会计师事务所专项审查后发现的问题,形成具体处理意见,拟于2022年6月30日前全面完成对公司相关制度的修订完善及17个逾期项目的责任认定工作。
        第五方面问题:落实全面从严治党不到位
      (一)关于履行“一岗双责”口头重视,行动漠视的问题
        一是党支部书记带头履行主体责任,带头学习贯彻集团公司党委、纪委关于落实全面从严治党工作部署和要求,做好学习传达、动员部署,切实履行党风廉政建设第一责任人职责。领导班子其他成员认真履行“一岗双责”,自觉把全面从严治党融入分管业务工作,同步推进落实。二是把深入学习贯彻习近平新时代中国特色社会主义思想作为首要政治任务,深入学习贯彻习近平总书记关于深化全面从严治党、加强党风廉政建设和反腐败工作的重要论述,跟进学习党中央、中央纪委、省纪委最新部署要求,切实把思想和行动统一到党中央全面从严治党战略部署上来。三是根据2022年党风廉政建设和反腐败工作要求,深入推进党风廉政学习警示教育常态化,配合集团开展政治监督专项检查,坚持以抓早抓小抓预防,筑牢廉洁防线。
      (二)关于执行选人用人制度不严格的问题
        一是结合“三项制度”改革任务,针对选人用人工作的新形势、新要求,以及实践中存在的新问题、新发现,在集团党群人事部指导下,及时制修订《公司经理层成员薪酬管理办法》《劳动合同管理办法》《招聘管理规定》《绩效考核管理办法》《薪酬管理办法》《岗位管理办法》《专业序列管理办法》《工资总额管理办法》《中层人员管理办法》9项制度,确保选人用人程序合法合规。二是严格落实选人用人“凡提四必”工作要求,通过严审干部档案、严核个人事项、严查存疑问题、征求廉政意见、开展任职谈话等程序,有效杜绝“带病提拔”。
      (三)关于党风廉政建设工作不实不细的问题
        一是切实抓好党风廉政建设工作,及时召开支委会和党员大会传达学习集团公司2022年党风廉政建设和反腐败工作暨集体谈话会议精神。结合公司实际,制定了2022年度党风廉政建设和反腐败工作计划。二是全面贯彻落实党风廉政建设责任制,按照“谁主管、谁负责,一级抓一级、层层抓落实”的原则,公司党支部书记与班子成员、各部门负责人签订《2022年党风廉政建设责任书》,层层压实了全面从严治党主体责任和监督责任。三是公司党支部于3月3日召开了支部巡察整改工作专题组织生活会,支部书记代表党支部作对照检查,支部委员和班子成员逐一开展对照检查发言,通过查摆存在问题、深刻剖析原因,制定整改措施,达到了红脸出汗、排毒治病的效果,取得了统一思想、凝聚共识的目的。
      (四)关于落实中央八项规定精神不严格,纠治“四风”问题不彻底的问题
        一是严格执行中央八项规定及其实施细则精神,认真贯彻落实习近平总书记关于厉行节约、反对浪费的重要批示精神,在清明节、端午节开展节日廉洁提醒等形式及时警示提醒,引导党员员工切实增强党性修养强化自我约束,自觉抵制不良风气。二是2022年4月组织开展“四风”问题专项自查自纠,对公司“四风”隐形变异和苗头性倾向性等问题开展自查,坚决防止“四风”问题反弹回潮,推动作风建设各项制度和措施全面落实。三是根据集团公司纪委工作部署,拟于2022年第三季度组织开展纪律教育学习月活动,组织开展警示教育,以反面典型案例让党员员工时刻绷紧廉政弦,守住底线,不碰红线。
        三、下一步计划
        下一步,我们将继续严格对照巡察意见,紧紧盯住整改重点,继续抓好整改工作。着力在推动建章立制、构建长效机制上下功夫,以“严”的精神、“实”的作风和久久为功、驰而不息的韧劲,进一步强化党的领导、加强党的建设、落实全面从严治党主体责任,增强全面从严治党的政治自觉和行动自觉,以更严的要求、更高的标准、更实的举措,把巡察整改落实工作向纵深推进,确保不折不扣地完成各项整改任务。
      (一)强化政治担当,持续压实主体责任
        公司党支部坚持以上率下,严格贯彻落实全面从严治党主体责任要求,切实履行“一把手”第一责任人责任,不断强化“一岗双责”责任担当,把管党治党的主体责任一级一级压紧压实,充分发挥公司党支部的领导核心作用。
      (二)持续整改力度,提升巡察政治效能
        一是持续加强党的建设,持之以恒,常抓不懈,打好巡察整改持久战。二是加强制度建设,加大建章立制力度,实现长效化机制。三是持续加强班子建设,班子成员凝心聚力,做好最大的同心圆。四是持续加强团队建设,结合“三项制度”改革,建立学习型团队,提升团队核心竞争力。
     (三)巩固整改成果,着力提升经营效能
       深化巡察成果运用,以巡察整改为引领,努力构建巡察整改与经营业务双向促进的工作格局。一是发力深化公司经营布局,着力推进韶关、肇庆等地市贷款业务,全面完成2022年度粤科金融集团和董事会下达的经营任务。二是延伸小贷普惠金融主战场,充分发挥“双平台”作用,为地方金融局推荐的优质小贷公司和工信部门推荐的专精特新企业提供优质贷款服务。三是用好粤科金融集团与国家开发银行签署协议,围绕做活产业园需求,开展投贷联动业务。四是大力服务粤科金融集团已投项目信贷需求,聚焦集团布局投向产业方向,配合解决粤东西北区域发展不平衡问题,为广东打造“一核一带一区”新发展格局战略发挥重要支撑作用,以实际行动迎接党的二十大胜利召开。
       欢迎广大干部群众对巡察整改落实情况进行监督。如有意见建议,请及时向我们反映。联系方式:电话020-38381502;邮政信箱:广州市珠江东路30号广州银行大厦44层;电子邮箱:ykxd@gtmfc.com。


                                                                                                                       中共广东省粤普小额再贷款股份有限公司支部委员会

                                                                                                        2022年5月31日

广东省粤普小额再贷款股份有限公司党支部关于巡察整改重点工作进展情况的通报

人气:371   发表时间:2022-06-01 05:06:59

       按照省国资委党委巡察工作的统一部署,2021年10月至11月,省国资委党委第七巡察组对粤普再贷公司党支部开展落实国企改革三年行动专项巡察。2022年2月10日,巡察组反馈巡察情况,指出我司存在的5个方面14个具体问题。截至目前,阶段性完成并需长期坚持的整改问题11个,已完成整改问题2个,部分完成整改问题1个,整改率为92.86%。现将整改情况报告如下:

       一、认真学习贯彻习近平总书记关于巡视工作重要讲话精神,切实提高政治站位,增强抓好巡察整改的责任感使命感

     (一)高度重视,迅速部署巡察整改工作。集团党委书记亲自带队到粤普再贷公司专题召开整改工作促进会,进行全面研究部署。在整改期间多次听取工作进展汇报,以目标导向、过程导向和结果导向对整改工作提出具体要求,层层压实公司经营班子整改责任。一是深化思想认识。省国资委党委第七巡察组反馈意见后,公司党支部立即向支委和公司经营班子成员通报巡察反馈意见,专题研究部署巡察整改工作。3月3日,召开巡察整改专题组织生活会,班子成员认真对照巡察反馈意见,直面问题、剖析根源、找出病灶、提出整改措施,进一步提高思想认识,强化责任担当,增强抓好巡察整改工作的政治自觉、思想自觉和行动自觉。二是迅速行动部署。公司党支部紧紧围绕省国资委党委巡察反馈意见和整改工作要求,制定印发了《粤普再贷公司党支部落实省国资委党委第七巡察组巡察反馈意见整改方案》。三是加强组织领导。公司党支部切实担负起巡察整改主体责任,坚持把巡察整改工作作为一项重大政治任务来抓,成立了以党支部书记为组长的巡察整改工作领导小组,班子其他成员和责任部门按照分工各负其责。领导小组下设办公室,由组织委员兼任领导小组办公室主任,统筹抓好巡察整改落实工作。整改工作在公司党支部统一领导下有序推进,严格做到靠前指挥、守土有责、守土尽责,高标准严要求扎实做好巡察“后半篇文章”。

     (二)挂图作战,凝聚整改落实强大合力。一是压紧压实整改责任。建立《整改反馈意见分项整改清单》,明确每项整改措施由一名班子成员牵头负责,确定责任领导、责任部门和完成时限,层层分解任务传导压力,确保整改任务清、整改措施实、整改效果好。二是建立协同机制。巡察整改工作领导小组做好上传下达,每周动态更新台账,实时反馈整改落实情况,及时发现整改过程中遇到的问题。公司多次召开支委会、总经理办公会议和专题会议查找问题症结,分析研究破题,推动整改工作按计划顺利开展。三是强化督促落实,党支部书记严格履行“第一责任人”职责,坚持每周在公司工作例会上听取责任部门巡察落实进度情况汇报,对责任部门整改落实情况进行督促检查,审核把关各项整改措施和整改质量,切实推进整改落实。
     (三)同向发力,推动巡察整改走深走实。一是注重标本兼治。公司党支部坚持把巡察整改与经责审计整改、“三项制度”改革等重点工作紧密结合,同向发力,统筹推进。二是建立长效机制。针对巡察反馈的存在问题,及时制定完善了涉及招聘管理、绩效考核管理和贷后管理等制度20项,进一步扎紧扎密制度的“笼子”,努力强化“不敢腐”的震慑氛围、“不能腐”的制度约束、“不想腐”的思想防线。三是着力巩固巡察成果。以点带面推动巡察整改深化落实,在抓好整改、解决问题的同时,及时总结整改经验,研究制定科学、管用、长效的工作机制,巩固好、坚持好整改成果。持续对标“国企姓党”要求,始终把巡察整改与贯彻落实中央、省委省政府重大决策部署结合起来,聚焦集团攻坚主方向,以公司双平台为落脚点,切实把巡察整改成果转化为推动公司高质量发展的强大动力。
     (四)抓住契机,推动企业发展再上新台阶。公司党支部以巡察整改为工作契机,坚持围绕集团“十四五”规划,着力推进世界杯在线开户跃上新台阶。一是聚焦主责主业,做优科技支持,做强再贷款业务。2022年一季度,公司努力克服经济环境持续恶化和疫情冲击等不利因素影响,实现再贷款余额5.59亿元,占总贷款余额38%;直贷中的科技贷放量提升,共服务科技企业33户,服务户数(在贷)占非再贷企业户数42%。二是形成全面覆盖风险防控机制,完善《贷后管理办法》《贷款业务操作管理办法》等制度,发挥“粤普汇”平台数字化支撑作用,形成覆盖贷前、贷中、贷后的全面风险管理体系。部分逾期项目取得实质性突破,巡察整改以来未发生新逾期项目。三是充分发挥党建引领作用,通过优化班子分工,加强谈心交流,提升班子的政治判断力、政治领悟力和政治执行力,形成聚焦主责主业、凝心聚力的干事创业氛围。
       二、盯住巡察反馈指出的问题,逐条逐项真改实改,巡察整改工作取得阶段性成效
       第一方面问题:贯彻落实改革部署不力
     (一)关于改革创新聚焦主责主业力度弱化的问题
       1.充分发挥双平台作用。聚焦主责主业,紧紧围绕集团服务广东科技创新的主赛道,充分发挥兵团化作战的协同运营和服务支撑职能,服务科技型企业户数大幅提升。大力挖掘“白名单”企业融资需求。积极对接政府、行业协会等资源,大力挖掘国家专精特新“小巨人”企业、广东省高新科技企业、广州市专精特新企业的融资需求,与多家科技型企业开展合作。提升再贷款业务占比,结合省金融局“楷模”监管评级分级分类,加大对评级B级以上的小贷公司资金投放力度。通过增量、扩面的策略,支持与集团签订战略合作协议的珠海、东莞、江门和韶关等地及粤东西北地区优质小贷公司,持续提高再贷款规模、覆盖面和服务比例。下一步将加大对珠海等城市的开拓力度,提升各地区的服务比例。
       2.持续赋能集团主业方向。重点服务集团布局投向的六个产业方向,成功与粤科产业园公司开展项目对接并签署战略合作协议,给予园内企业贷款,为我司与产业园一起开拓和扶持园区内企业以及省内各地市的“专精特新”企业奠定了基础。落实差异化定价及标准化产品设计工作。对科技型中小微企业作差异化定价,提供优惠利率,以满足不同成长阶段的科技型企业的融资需求。在直贷业务中加大对中小微企业支持,细化科技贷款业务流程及标准化产品建设,针对省内科技型中小微企业设计适合科技型企业的差异化产品。2022年3月,审议通过了“小微企业经营贷”产品,聚焦主营主业,全力服务省内小微企业。2022年4月,审议通过了“科技企业贷”产品,将科技企业、“20+9”产业集群、集团协同业务、省市国有企业上下游供应链纳入科技企业贷款管理。
       3.积极开拓集团下属科技产业上下游科技型中小微企业资源。针对科技产业企业的上游供应商,基于供应商与科技产业企业的应收账款、合同订单、年合作额度等情况,制定可行的产品方案,给予供应商企业一定的授信额度,缓解供应商企业的短期性资金压力,此合作正在推进中。
     (二)关于现代企业治理运行质量不高的问题
       1.持续推进公司“三项制度”改革。通过规范岗位管理、加强绩效考核、深化薪酬管理,完善激励约束机制,积极发挥“三项制度”改革对公司持续快速稳定发展的促进作用。2022年4月24日公司总经理办公会通过了相关制度的修订及拟定,其中修订了《广东省粤普小额再贷款股份有限公司劳动合同管理办法》《广东省粤普小额再贷款股份有限公司招聘管理规定》《广东省粤普小额再贷款股份有限公司绩效考核管理办法》《广东省粤普小额再贷款股份有限公司薪酬管理办法》;新拟定了《广东省粤普小额再贷款股份有限公司岗位管理办法》《广东省粤普小额再贷款股份有限公司专业序列管理办法》《广东省粤普小额再贷款股份有限公司中层管理人员管理办法》《广东省粤普小额再贷款股份有限公司工资总额管理办法》。通过制度的修订完善加快健全市场化经营机制,持续增强公司活力和市场竞争力,在制度层面实现了管理人员能上能下、员工能进能出、收入能增能减的公司内部管理目标。
       2.明晰董事会和经营管理层的权责边界,制定了《广东省粤普小额再贷款股份有限公司董事会向经理层授权管理办法》和《广东省粤普小额再贷款股份有限公司董事会授权经理层决策清单》。
       3.加强与国有股东和产权代表的沟通,通过对省府科技创新战略和集团“十四五”规划进行传达交流,力争股东单位认可并支持省府科技创新战略和集团“十四五”规划,达到集团对公司工作要求落地的控制力。
       4.探索公司股权结构、董事会治理的优化,公司近期拟定了《粤普再贷股权结构优化方案》,拟通过运用方案提出的设想,进一步优化公司股权,实现以国有为主导的混合所有制企业既能将社会效益作为公司战略发展的核心目标,又能将经济效益作为服务股东的重要经营管理任务。
     (三)关于清理退出工作进展缓慢的问题
        一是加强组织领导,成立清理退出专项工作小组,安排专职人员负责持续推进肇庆、汕头、中山和云浮四家下属参股公司的清理退出工作。二是制定四家参股投资公司的清退处置计划,其中肇庆与汕头两家参股公司退出方案已获公司董事会以及下属两家参股公司的董事会审议通过。三是两家参股公司已归还部分股本金。四是积极推进中山和云浮参股公司清退进程。2022年3月,公司总经理带队赴中山参股公司,与该司股东进行股权退出洽谈。
       第二方面问题:深化“三项制度”改革工作虚化
     (一)关于落实粤科集团综合改革试点工作不够有力的问题
      1.健全经理层契约化和任期制管理体系,制定了《经理层任期制和契约化管理工作方案》,并于2021年12月10日经股东大会讨论通过,持续深化市场化选人用人,激励管理人员担当作为。
      2.深入推进“三项制度”改革,制定了《广东省粤普小额再贷款股份有限公司关于落实“三项制度”改革整体实施方案》,以“绩效增、薪酬增,绩效减、薪酬减”为导向,通过优化完善动力牵引与激励机制,提升组织活力和员工积极性,促进公司持续快速稳定发展。
    (二)关于激励机制不到位的问题
      1.引进高校咨询机构,开展人力资源管理体系提升。目前已按照省国资委最新通知要求,制订了《岗位管理办法》《工资总额管理办法》《专业序列管理办法》《中层管理人员管理办法》4项制度。
      2.修订了《绩效考核管理办法》等4项制度,力求打造管理人员能上能下、员工能进能出、收入能增能减三大模块,梳理完善公司劳动、人事、分配制度体系。2022年4月底,按照粤科集团对公司“一人一表”绩效考核的指导意见,组织公司全体员工对公司的经营业绩考核指标进行的拆解,将具体业绩分配到经理层每一个人、分配到每一个部门、分配到每一名员工。实现以业绩为导向的考核机制,充分发挥公司战略在绩效考核中的牵引作用,通过绩效考核的激励导向性支撑公司战略实现。具体举措有:针对不同层级(高层、中层、基层)、不同工作性质(职能类、业务类)的员工,设置差异化的考核指标和考核方式;建立部门与岗位绩效考核联动机制;同时将部门考核结果与个人绩效考核等级比例挂钩,提高部门的凝聚力;完善绩效考核结果的应用,将绩效考核结果运用于员工晋升、调薪、培训、岗位调整等方面;运用绩效激励和绩效约束建立一套“能上能下”的考核机制,激发员工工作积极性,提高员工的工作效率,促进企业的进一步发展。
       3.拟定半年度工作表彰方案,探索实施对半年度工作表现优异的团队及前中后台个人优异者进行奖励。
       4.制定2022年度培训计划,结合公司发展战略,探索与高校开展合作多元化培训模式,提高员工综合素质、竞争能力和持续发展能力。
       第三方面问题:针对防范化解重大风险底线意识不够,存在逾期风险
     (一)关于思想不够重视的问题
       1.充分发挥党支部领学促学作用。2022年2月,党支部组织学习习近平总书记关于主动防范化解金融风险的一系列指示精神,省委省政府、省国资委党委和集团公司党委对防范化解金融风险的指示和要求。
       2.“粤普汇”上线推动风控能力提升。公司自主研发的数字化平台“粤普汇”于2022年3月正式上线运行,成功实现业务全线上作业审批管理以及部分贷前、贷中、贷后风险管理系统化,顺利完成数字粤普三年建设任务的第一步“模块化”,数字化转型工作取得良好开局。
       3.优化公司班子成员分工。2022年至今,结合公司实际对经营班子成员分工进行了3次优化调整,有效提升班子整体合力。在集团三大中心指导下,严格执行集团在2022年3月出台的《风险管理红线管控办法》,加快存量风险化解和出清。
     (二)关于制度执行不严的问题
       1.加大制度建设。在巡察期间立行立改,2021年11月,重新修订发布《广东省粤普小额再贷款股份有限公司贷后管理办法》,使其更加符合贷款产品的开展。2022年4月修订发布《贷款业务操作管理办法》,重新约定对担保人信用审核、展期审批、综合授信管理等要求,通过制度来规范展期、额度内放款及续贷行为。
       2.增强制度执行力。根据《广东省粤普小额再贷款股份有限公司新增逾期项目相关人员处理方案》,对部分项目相关人员进行问责,压实清收责任,维护公司合法权益。
       3.开展自查自检,对公司现存展期、轮转的24个项目进行逐一排查。排查发现展期的三笔业务中,两个项目展期后逾期,现已进行诉讼状态,一个项目展期到期后正常结清,其他项目都是在授信额度与期限内正常放款,属于随借随还操作。
       4.全力推动不良项目专项清收工作。切实加强与执行法院的协同,积极采取各种方式推动诉讼进程,力争最大限度和最快时间收回逾期资金。
      (三)关于防控措施不实的问题
        一是牢固树立严格按制度走流程、办业务的观念,风控法务部切实履行职责,严格落实修订后的《贷后管理办法》和《贷款业务操作管理办法》,强化项目还款来源审查和担保措施落实,切实加强风险防范。二是切实加强风险识别。在后续的项目尽调、审核,严格要求对贷款用途、还款来源进行明确、准确的披露,提供给评审作决策依据。三是积极推进项目风险化解工作。督促律师加快三个不良项目案件诉讼进度。
        第四方面问题:处置国有资产规矩意识不强
     (一)关于该进场的没有进场的问题
        一是公司严格对照监管要求、自身制度规范开展业务,妥善处理逾期贷款风险,规范不良贷款的处置方式。二是严格按照《企业国有资产交易监督管理办法》进行相关资产转让交易,同时接受内外部监督管理机构的监督。三是2021年12月,公司已按照规定对5户抵押不良债权项目在广东金融资产交易中心完成挂牌转让,本息全额收回。
     (二)关于该严肃问责的没有严肃问责的问题
        一是切实推进不良贷款责任认定。对2018年以来认定的17笔不良,计划引入独立第三方机构参与评估,目前已完成第三方会计事务所选聘工作。二是公司于2022年4月由综合管理部牵头组建“不良贷款风险责任认定小组”,小组成员由财务管理部、战略管理部等相关人员组成,2021年6月起认定的不良,按照《新增逾期项目相关人员处理方案》开展责任认定。三是现阶段公司已聘请会计师事务所进驻,对17个逾期项目进行专项审查,后期将根据审查中发现的主要问题,形成具体处理意见。同时,公司聘请常年法律顾问对现有《不良贷款风险责任认定及处理暂行办法(试行)》进行审查,对制度存在的问题进行梳理及修订。
未完成原因:由于此次是粤普再贷公司首次开展不良贷款责任认定工作,为保证此项工作顺利开展,公司前期认真研究部署,向上级部门进行多次沟通请示,同时严格按照采购程序遴选第三方会计师事务所,导致责任认定工作推进进度对比目标值存在滞后的情况。
下一步整改措施及时间安排:公司将根据会计师事务所专项审查后发现的问题,形成具体处理意见,拟于2022年6月30日前全面完成对公司相关制度的修订完善及17个逾期项目的责任认定工作。
        第五方面问题:落实全面从严治党不到位
      (一)关于履行“一岗双责”口头重视,行动漠视的问题
        一是党支部书记带头履行主体责任,带头学习贯彻集团公司党委、纪委关于落实全面从严治党工作部署和要求,做好学习传达、动员部署,切实履行党风廉政建设第一责任人职责。领导班子其他成员认真履行“一岗双责”,自觉把全面从严治党融入分管业务工作,同步推进落实。二是把深入学习贯彻习近平新时代中国特色社会主义思想作为首要政治任务,深入学习贯彻习近平总书记关于深化全面从严治党、加强党风廉政建设和反腐败工作的重要论述,跟进学习党中央、中央纪委、省纪委最新部署要求,切实把思想和行动统一到党中央全面从严治党战略部署上来。三是根据2022年党风廉政建设和反腐败工作要求,深入推进党风廉政学习警示教育常态化,配合集团开展政治监督专项检查,坚持以抓早抓小抓预防,筑牢廉洁防线。
      (二)关于执行选人用人制度不严格的问题
        一是结合“三项制度”改革任务,针对选人用人工作的新形势、新要求,以及实践中存在的新问题、新发现,在集团党群人事部指导下,及时制修订《公司经理层成员薪酬管理办法》《劳动合同管理办法》《招聘管理规定》《绩效考核管理办法》《薪酬管理办法》《岗位管理办法》《专业序列管理办法》《工资总额管理办法》《中层人员管理办法》9项制度,确保选人用人程序合法合规。二是严格落实选人用人“凡提四必”工作要求,通过严审干部档案、严核个人事项、严查存疑问题、征求廉政意见、开展任职谈话等程序,有效杜绝“带病提拔”。
      (三)关于党风廉政建设工作不实不细的问题
        一是切实抓好党风廉政建设工作,及时召开支委会和党员大会传达学习集团公司2022年党风廉政建设和反腐败工作暨集体谈话会议精神。结合公司实际,制定了2022年度党风廉政建设和反腐败工作计划。二是全面贯彻落实党风廉政建设责任制,按照“谁主管、谁负责,一级抓一级、层层抓落实”的原则,公司党支部书记与班子成员、各部门负责人签订《2022年党风廉政建设责任书》,层层压实了全面从严治党主体责任和监督责任。三是公司党支部于3月3日召开了支部巡察整改工作专题组织生活会,支部书记代表党支部作对照检查,支部委员和班子成员逐一开展对照检查发言,通过查摆存在问题、深刻剖析原因,制定整改措施,达到了红脸出汗、排毒治病的效果,取得了统一思想、凝聚共识的目的。
      (四)关于落实中央八项规定精神不严格,纠治“四风”问题不彻底的问题
        一是严格执行中央八项规定及其实施细则精神,认真贯彻落实习近平总书记关于厉行节约、反对浪费的重要批示精神,在清明节、端午节开展节日廉洁提醒等形式及时警示提醒,引导党员员工切实增强党性修养强化自我约束,自觉抵制不良风气。二是2022年4月组织开展“四风”问题专项自查自纠,对公司“四风”隐形变异和苗头性倾向性等问题开展自查,坚决防止“四风”问题反弹回潮,推动作风建设各项制度和措施全面落实。三是根据集团公司纪委工作部署,拟于2022年第三季度组织开展纪律教育学习月活动,组织开展警示教育,以反面典型案例让党员员工时刻绷紧廉政弦,守住底线,不碰红线。
        三、下一步计划
        下一步,我们将继续严格对照巡察意见,紧紧盯住整改重点,继续抓好整改工作。着力在推动建章立制、构建长效机制上下功夫,以“严”的精神、“实”的作风和久久为功、驰而不息的韧劲,进一步强化党的领导、加强党的建设、落实全面从严治党主体责任,增强全面从严治党的政治自觉和行动自觉,以更严的要求、更高的标准、更实的举措,把巡察整改落实工作向纵深推进,确保不折不扣地完成各项整改任务。
      (一)强化政治担当,持续压实主体责任
        公司党支部坚持以上率下,严格贯彻落实全面从严治党主体责任要求,切实履行“一把手”第一责任人责任,不断强化“一岗双责”责任担当,把管党治党的主体责任一级一级压紧压实,充分发挥公司党支部的领导核心作用。
      (二)持续整改力度,提升巡察政治效能
        一是持续加强党的建设,持之以恒,常抓不懈,打好巡察整改持久战。二是加强制度建设,加大建章立制力度,实现长效化机制。三是持续加强班子建设,班子成员凝心聚力,做好最大的同心圆。四是持续加强团队建设,结合“三项制度”改革,建立学习型团队,提升团队核心竞争力。
     (三)巩固整改成果,着力提升经营效能
       深化巡察成果运用,以巡察整改为引领,努力构建巡察整改与经营业务双向促进的工作格局。一是发力深化公司经营布局,着力推进韶关、肇庆等地市贷款业务,全面完成2022年度粤科金融集团和董事会下达的经营任务。二是延伸小贷普惠金融主战场,充分发挥“双平台”作用,为地方金融局推荐的优质小贷公司和工信部门推荐的专精特新企业提供优质贷款服务。三是用好粤科金融集团与国家开发银行签署协议,围绕做活产业园需求,开展投贷联动业务。四是大力服务粤科金融集团已投项目信贷需求,聚焦集团布局投向产业方向,配合解决粤东西北区域发展不平衡问题,为广东打造“一核一带一区”新发展格局战略发挥重要支撑作用,以实际行动迎接党的二十大胜利召开。
       欢迎广大干部群众对巡察整改落实情况进行监督。如有意见建议,请及时向我们反映。联系方式:电话020-38381502;邮政信箱:广州市珠江东路30号广州银行大厦44层;电子邮箱:ykxd@gtmfc.com。


                                                                                                                       中共广东省粤普小额再贷款股份有限公司支部委员会

                                                                                                        2022年5月31日

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